Ação Apple (AAPL): conheça a empresa mais valiosa do mundo em 2022

A Apple (AAPL) foi considerada algumas vezes a maior empresa do mundo em capitalização de mercado. Fundada por Steve Jobs depois de sua demissão da Pixar, a companhia está presente no mundo todo com seus produtos, expandindo sua tecnologia para além do Iphone. De computadores a wearables, passando por softwares, marketplaces, canais de TV e outros, a Apple conquistou seu lugar como casa da inovação tecnológica e líder entre as empresas tech.

Com grande atenção ao design e à experiência do usuário, a Apple passou por um recente período de queda no valor de suas ações. O período, considerado como de oportunidade por analistas, já volta às máximas históricas. Confira tudo sobre a empresa e como investir na maçã!

AAPL

As ações da Apple são negociadas na Nasdaq sob o ticker AAPL. A companhia possui diversas frentes de atuação, e lista entre as suas principais os Produtos e Serviços. Os Produtos são subdivididos, nos informes fiscais a cada trimestre, sob a seguinte divisão: Iphones, Mac, Ipad e Dispositivos, Home e Acessórios, além de Serviços à parte. Toda a sua linha de produtos possui alto NPS pelos consumidores, e figuram nas principais listas de equipamentos top de linha.

Sua sede – o Apple Park – fica na cidade de Cupertino, Califórnia. A empresa faz parte das grandes companhias do Vale do Silício – em sua maioria, gigantes Tech listadas na Nasdaq responsáveis pelas principais inovações tecnológicas dos últimos anos. O investimento em lojas e na indústria de hardware permitiu que a companhia se tornasse uma empresa tech de alta barreira de entrada.

Segmentos da Apple

A Apple se destaca dentro do setor de telecomunicações através da fabricação do famoso Iphone. Ainda a linha de produtos com maior faturamento da empresa, ela também se expandiu para outros mercados. Além do desenvolvimento de smartphones, a companhia também compete com serviços como Google – e o seu Google Play -, Netflix e Spotify – com seus programas de streaming -, assim como enfrenta outros gigantes da tecnologia em suas divisões de serviços B2B.

Iphones

O segmento de smartphones é o carro chefe da companhia desde o lançamento do Iphone, em 2007. O aparelho, sucesso de design e consolidado da visão do fundador, Steve Jobs, rapidamente ganhou a preferência dos usuários. O embate entre o sistema IOS e o Android marcou a consolidação dessa indústria e a rivalidade constante entre a Apple e a Google nesse segmento. Em 2022, a companhia registrou U$ 40,6 bilhões de faturamento apenas com a comercialização de seus Iphones.

O comportamento é recorrente ano a ano, tendo 2021 e 2022 sendo anos de quebra de recordes na venda dos aparelhos. O movimento entra em contraste com a economia global, que apresentou, no mesmo período, sinais de recessão.

Mac

A Apple parece brigar em uma frente com toda companhia de tecnologia que compõe as FAANGs. É o caso do Mac, computador pessoal da Apple que usa a tecnologia MacIntosh da empresa. O sistema operacional é concorrente direto do Windows, carro chefe e grande consolidador da Microsoft. Seu desenvolvimento foi focado no design, desde o começo grande destaque da ferramenta.

O Mac é o segundo artigo de maior faturamento da empresa. Em três meses a companhia conseguiu um faturamento de U$ 7,3 bilhões no produto.

Ipad

Uma linha de produtos que surgiu derivado dos Iphones, os Ipads ganharam espaço no mercado consumidor e se sagraram como a máxima dos tablets. Não possuem concorrentes diretos com a mesma força, apesar de haverem linhas de produtos da Sony e Microsoft que sejam as alternativas mais baratas ao clássico da companhia. Assim como os Iphones, os Ipads também funcionam a partir do sistema IOS.

Logo atrás do Mac em faturamento, a linha de Ipads perdeu em junho de 2022 para a linha de computadores pessoais, faturando apenas U$ 7,2 bilhões.

Dispositivos, Home e Acessórios

Além dos principais dispositivos da Apple, a companhia também diversificou seus produtos em toda a linha de wearables associados a eles. Do Apple Watch, relógio inteligente da marca, a fones de ouvido, carregadores, sensores inteligentes e equipamentos movidos a IoT, seu leque de produtos, além da Apple TV.

Os produtos Apple possuem a particularidade da compatibilidade única – isto é, um equipamento só será compatível com outros equipamentos da companhia, diminuindo significativamente ou findando sua vida útil. A decisão, que à época fora mal vista por executivos de fora da companhia, hoje garante braços de faturamento certos para a empresa. Em conjunto todos os produtos dessa categoria faturaram U$ 8 bilhões, no mesmo intervalo de tempo que os demais.

Serviços

Além desses produtos, a companhia também possui um braço de serviços através de seus programas de streaming de música e vídeo, o meio de pagamento (concorrente do Google Play) por meio da Apple Store, advertising interno da empresa e softwares de healthtech, como o AppleCare. A todos esses serviços se inserem ainda os de armazenamento e processamento em nuvem, que apesar de não ocuparem as primeiras posições, como o Azure, da Microsoft, ou o AWS, da Amazon, ainda são considerados alguns dos maiores do mercado.

A linha de serviços da companhia está alinhada à mesma política dos seus dispositivos e wearables. Uma vez que aplicativos, programas e softwares precisam de licença e de certas taxas para funcionarem em dispositivos da empresa, esse braço torna-se outra fonte essencial de receitas. No mesmo intervalo, somaram U$ 19,6 bilhões.

Steve Jobs: a lenda e o profissional

Um grande nome da indústria e objeto de biografias e vídeos, Steve Jobs é o fundador e quem solidificou muito da cultura da empresa. Depois de ter sido demitido de outra empresa que criou – a Pixar Studios – onde levou sua expertise na confecção de softwares e hardwares voltados para o design, Jobs dedicou-se à fundar a Apple. O foco seria o mesmo que ele teria levado para a nova companhia: design, inovação e qualidade técnica.

Sua competência criativa e a capacidade de gestão em engenharia de sistemas e tecnologia da informação o tornou, ao lado de Bill Gates, um dos maiores visionários de tecnologia do Vale do Silício. Sua biografia é estudada à exaustão por jovens empreendedores e líderes ao redor do mundo. No livro “TikTok Boom”, que narra a ascensão da nova rede social de Yiming Zhang, o livro é citado como um dos de cabeceira do fundador da ByteDance.

Jobs manteve com Steve Wozniack uma parceria duradoura que norteou todos os projetos futuros da Apple, desde o primeiro modelo de seus sistemas operacionais. A parceria de ambos levou à popularização dos computadores pessoais, em uma corrida tecnológica que dura até hoje. A companhia, que já mira nos carros elétricos, ainda tem na mitologia do fundador um forte argumento de qualidade.

Histórico da Apple

Outra das empresas mais antigas de tecnologia a abrirem seu capital na Nasdaq, as ações Apple começaram a ser negociadas em 1980. Sob o ticker AAPL, negociado na época à U$ 22,00, a companhia hoje é a mais valiosa do mundo. Seu market cap ultrapassa os U$ 2 trilhões e um lucro líquido de U$ 19 bilhões no segundo trimestre de 2022.

Lançamento das ações

O IPO da companhia ocorreu em Dezembro de 1980. Com apenas quatro anos, a empresa cotou seu lançamento na bolsa tech americana a U$ 14,00. Entretanto, a procura foi tão acirrada que levou as ações a serem negociadas a U$ 22, sendo completamente vendidas no dia e experimentando uma alta vertiginosa, até os U$ 29,00.

O evento, como acontece com o IPO de startups do mundo tech – movimento que a Apple inaugurou – levou muitos dos funcionários a se tornarem milionários da noite para o dia. Estima-se que mais de quarenta engenheiros da empresa tenham passado a ocupar o cargo. Steve Wozniack cedeu parte de suas ações de direito para garantir que outros funcionários tivessem acesso ao prêmio.

Fundos e topos históricos

A companhia experimentou seu auge em dezembro de 2021, quando chegou a ter suas ações negociadas a U$ 182. Não foram identificados fundos relevantes – todos eles correspondiam a correções na proporção de Fibonacci, indicando uma tendência rumo a alta. No segundo trimestre de 2022 a companhia passava por um desses períodos de correção.

Desdobramentos e Grupamentos

A companhia passou por cinco desdobramentos desde seu IPO, tornando as ações Apple consecutivamente mais acessíveis. De fato, em valores atualizados, uma ação em seu IPO equivaleria, hoje, a U$ 0,09 centavos. Um investidor que tivesse comprado uma ação da empresa em 1980 teria, em 2022, multiplicado essa quantidade em 224 vezes.

Valorização

As ações Apple apresentaram uma valorização acumulada, desde seu IPO até 1 de janeiro de 2022, de 164.600%. Entre janeiro de 2022 e julho de 2022, entretanto, a companhia apresentou queda de 7,61%, indo de U$ 174 a U$ 161 (aproximadamente).

Como comprar ações da AAPL

As ações da AAPL estão disponíveis para negociação na Nasdaq, via compra direta de ações. Também podem ser adquiridas via BDR, o investimento feito via compra de títulos de ações na bolsa brasileira (B3). Além disso, também é possível garantir exposição ao ativo comprando ETFs que possuam foco na Apple ou tenham as ações da empresa em grande proporção na sua carteira.

Confira abaixo cada uma dessas alternativas, além dos seus prós e contras.

Fundos de Investimento Multimercado

A partir do Brasil é possível adquirir ações da Apple através de Fundos de Investimento Multimercado que tenham, nas suas diretrizes, a alocação de ativos no exterior. Fundos que tenham como benchmark o S&P 500 ou o Dow Jones tendem a adotar as ações da Apple entre as suas favoritas, por seu histórico e a proximidade com seu topo histórico.

O fundo de investimento multimercado pode ser facilmente acessado através de corretoras nacionais. Sua posição fiscal permite que mantenham empresas parceiras no exterior que adquiram as ações e as mantenham em custódia, repassando a valorização para o investidor brasileiro.

BDR: APLE34

Comprar BDRs é comprar um título de equivalência à ação da empresa. As BDRs, Brazilian Depositary Receipt (Recibos de Depósitos Brasileiros) são títulos negociados por bancos que representam e estão atrelados ao valor de empresas no exterior. Dado o valor elevado de algumas ações e à disparidade real-dólar, muitas vezes os BDR são fracionários de ações americanas.

Com a proporção de 1 stock para 10 BDR, o APLE34, ticker do ativo na B3, é negociado desde outubro de 2020. Para adquiri-las é necessário ter uma conta em corretora no Brasil.

Nasdaq: AAPL

AAPL é o nome das ações Apple negociadas na Nasdaq, bolsa tech americana. Lá as ações são negociadas com a classe B, isto é, ações com baixo poder de voto em assembleia. Negociadas em dólar e demandando a abertura de uma conta no exterior ou corretora internacional para serem compradas, as ações da Apple distribuem dividendos que acabam por serem taxados nos EUA, dada a legislação local.

Nasdaq: ETF’s

Também é possível ter acesso aos ativos da Apple via ETFs. As cestas de ações são conhecidas no mercado pela sua capacidade de diluir o risco: um ETF corresponde à uma fatia de diversas empresas. Acompanhando índices ou representando carteiras teóricas, os ETF possuem exposições específicas à ativos.

Hoje existem cerca de 380 ETFs nos EUA que listam ações da companhia, somando aproximadamente 1,2 bilhões de ações em fundos de índice. Destes, a Apple ocupa, em média, 5% do total de ações nos ETFs em que está presente. Os ETF com melhor performance que possuem a Apple em seu portfólio são os de Gestão Ativa.

ETFs com maior exposição à Apple

Abaixo, listamos os três principais ETFs com exposição à Apple. Foram listados o ETF com maior exposição à ação, o com maior quantidade total de ações da Apple e o ETF com a melhor performance nos últimos meses com exposição à empresa.

FTEC

O FTEC – Fidelity MSCI Information Technology Index – é um ETF gerido pela Fidelity responsável por manter a paridade com o MSCI USA IMI Information Technology 25/50 Index. O índice de referência busca as 25 melhores entre as top 50 empresas de tecnologia da informação dos Estados Unidos para se garantir.

Nesse ínterim, o fundo segue as diretrizes americanas para garantir a diversidade em ETFs, que estipula que nenhuma ação pode possuir mais do que 25% do total da carteira ao final de qualquer período fiscal (trimestre). Consequentemente, o ETF possui 24,87% de sua carteira com ações da Apple, no limiar da norma. O fundo gere U$ 1.096 Bi em capitalização de mercado.

TECL

O TECL – Direxion Daily Technology Bull 3X Shares – é um ETF de operações alavancadas “reiniciando” diariamente. O mercado americano, mais maduro no manejo de ETFs, permite que fundos operem alavancados para maximizar lucros. Sua paridade com os ativos é reiniciada diariamente, de modo que é ideal para o day-trade. O TECL é baseado nas empresas do setor de tecnologia da informação presentes no S&P 500 – no que estão incluídas ações da Apple -, e cresceu em média 13% mensalmente. Possui U$ 1,5 bi sob gestão.

SPY

Fundo que comumente aparece na nossa lista por ser um dos maiores no contexto americano, o SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust – é um ETF orientado à capitalização de mercado de empresas large e mid caps nos EUA, presentes no índice S&P 500. É o fundo mais antigo dos EUA, com orientação a copiar o S&P 500 à risca. Com 1,4 bilhão de ações da Apple, é o com maior exposição numérica e o mais seguro dos ETFs citados.